Die Tools von Tesorio zielen darauf ab, Unternehmen bei der Automatisierung des Zahlungseinzugs zu unterstützen – TechCrunch

Die Tools von Tesorio zielen darauf ab, Unternehmen bei der Automatisierung des Zahlungseinzugs zu unterstützen – BesteFuhrer

Obwohl Finanzteams letztendlich die Budgets in ihren Unternehmen kontrollieren, waren Investitionen in Technologie im Zuständigkeitsbereich des Chief Financial Officer begrenzt – zumindest bis vor kurzem. Das ist die Behauptung von Tesorio-CEO Carlos Vega, der feststellte, dass die meisten Cash-Management-Prozesse vor der Pandemie in Tabellenkalkulationen und Word-Dokumenten ausgeführt wurden.

„Bargeld wird zur Priorität Nummer eins für alle Organisationen. Der Hauptkonkurrent der Branche ist die Trägheit, es auf die alte Art und Weise zu tun, obwohl es manuell, fehleranfällig und höchst ineffizient ist … Plötzlich, [tools like automation] sind von Vitamin zu Schmerzmittel übergegangen“, sagte Vega BesteFuhrer per E-Mail. „Bei den derzeitigen Inflationsraten verlieren Unternehmen alle 90 Tage, an denen sie auf ihren Forderungen sitzen, real über 2 %. Das mag nicht nach viel erscheinen, aber für ein mittelständisches Unternehmen mit einem ausstehenden Forderungssaldo von 10 Millionen US-Dollar kostet das 210 US-Dollar pro Quartal oder das Äquivalent von zwei Mitarbeitern für ein Jahr.“

Natürlich hat Vega ein Produkt zu bewerben – Tesorio verkauft Automatisierungslösungen, die Kunden bei der Verwaltung ihrer Forderungen helfen sollen. Aber mindestens eine Quelle unterstützt seine Behauptung, dass die Automatisierung die Arbeitsabläufe der Debitorenbuchhaltung zum Besseren verändern kann. Im April 2022 veröffentlichten American Express und Pymnts.com eine Umfrage, die ergab, dass etwa zwei Drittel der Unternehmen mit automatisierten Debitorenprozessen von verbesserten Außenstandstagen (ein Maß für die durchschnittliche Anzahl von Tagen, die ein Unternehmen benötigt) profitieren um Zahlungen nach einem Verkauf einzuziehen), während etwa die Hälfte angab, niedrigere Ausfallquoten zu erreichen.

„In der Vergangenheit wurde der Prozess der Debitorenbuchhaltung durch Stammeswissen innerhalb des Buchhaltungsteams vorangetrieben“, sagte Vega. „Sie ‚wissen’ aus eigener Erfahrung, dass ein bestimmter Kunde immer ‚X’ Tage zu spät zahlt und ein anderer Kunde sein Zahlungsversprechen bricht, während eine andere Gruppe von Kunden sich darauf verlassen kann, dass sie früher zahlen, wenn sie dazu aufgefordert werden. Wenn jemand das Unternehmen verlässt oder in den Urlaub fährt, gehen diese Daten verloren.“

Tesorio versucht, dieses Wissen mithilfe von KI-Modellen zu erfassen, die sich die Zahlungshistorie eines Kunden ansehen und vorhersagen, wann genau er bezahlen wird. Vega gründete das Unternehmen 2015 gemeinsam mit Fabio Fleitas, den er während seines Wirtschaftsstudiums an der Wharton School der University of Pennsylvania kennenlernte.

Tesorio konzentrierte sich ursprünglich auf die Finanzierung von Lieferketten und half Unternehmen beim Sparen, indem sie ihre Lieferanten für kleine und mittlere Unternehmen frühzeitig bezahlten. Aber ein Jahr später drehte sich das Startup um, um „direkt den Unternehmen zu dienen, die bezahlt werden“, wie Vegas es ausdrückt.

Investoren scheinen den Schritt zu befürworten. Heute hat Tesorio eine Serie-B-Runde im Wert von 17 Millionen US-Dollar abgeschlossen, angeführt von BAMCAP Ventures mit Beteiligung von Madrona Venture Group, First Round Capital und YouTube-CEO Susan Wojcicki und ihrer Schwester, 23andMe-Mitbegründerin und CEO Anne Wojcicki. Floodgate, FundersClub, Hillsven, Mango Capital, Carao Ventures und Xplorer Capital trugen ebenfalls bei, wodurch sich Tesorios Gesamtkapital auf 37,6 Millionen US-Dollar erhöhte.

Tesorio

Unternehmen können die Plattform von Tesorio nutzen, um Teile ihres Debitoren-Workflows zu automatisieren. Bildnachweis: Tesorio

„Ich habe ungefähr ein Jahrzehnt im Finanzwesen gearbeitet, zuletzt bei Lazard Investment Banking in Lateinamerika. Nebenberuflich habe ich ein Factoring-Unternehmen mitgegründet, um Forderungen kleiner und mittlerer Unternehmen zu finanzieren. Es fühlte sich jedoch wie Zahltagdarlehen für Unternehmen an und wollte einen besseren Weg finden, um Unternehmen bei ihrem Cashflow zu unterstützen“, sagte Vega. „Im März 2017 [the modern] Tesorio wurde mit Couchbase und Veeva Systems unter unseren ersten drei Kunden wiedergeboren.“

Tesorio-Kunden können ihre Enterprise-Resource-Management- und Customer-Relationship-Management-Systeme mit der Plattform verbinden, um die oben genannten KI-Modelle zur Zahlungsvorhersage zu trainieren. Das Training dauert etwa 30 Tage, wobei die Einrichtung durchschnittlich etwa 5 Tage dauert, sagt Vega.

„Die Modelle sind … in der Lage, sich selbst zu trainieren, indem sie sich unseren gesamten Datensatz der anonymisierten Rechnungshistorie ansehen, der Milliarden an Transaktionsvolumen abdeckt, um die Prognosegenauigkeit weiter zu verfeinern und zu verbessern“, fügte Vega hinzu. „Wenn Unternehmen bezahlt werden können, wenn sie es erwarten, wird ihr Cashflow vorhersehbarer, sodass sie ihr Wachstum besser planen können, sie werden widerstandsfähiger und können ihre eigene Mission erfüllen, ohne sich so sehr auf externe Kapitalquellen verlassen zu müssen.“

Mit Tesorio können Kunden auch E-Mail-Erinnerungsvorlagen und Self-Service-Zahlungsportale erstellen. Und am Backend hostet die Plattform digitale Arbeitsbereiche, die es Teams ermöglichen, Notizen auszutauschen und Debitorendaten an einem Ort zusammenzufassen. Von den Arbeitsbereichen aus können Teams auch Metriken verfolgen und die Cashflow-Leistung überwachen, entweder mithilfe von sofort einsatzbereiten Berichten oder von Grund auf neu erstellen.

Viele Anbieter konkurrieren im Bereich des Forderungsmanagements um Geschäfte. Es gibt Upflow, Tipalti und YayPay, das Eigentum von Quadient, die Software-as-a-Service-Produkte anbieten, die sich auf das Eintreiben von Geld aus ausstehenden Rechnungen konzentrieren. Yaydoo zielt darauf ab, Sammlungen umfassender zu vereinfachen. Ein weiteres Startup, Churpy, sammelte kürzlich 1 Million US-Dollar, um Unternehmen bei der Abstimmung und Verwaltung von Zahlungen in ganz Afrika zu unterstützen.

Eine herausragende Herausforderung für Tesorio und seine Konkurrenten besteht darin, Unternehmen davon zu überzeugen, dass sie die Software benötigen. Dies ist in jeder Branche eine Hürde, insbesondere aber im Finanzbereich, wo Teams ihre Prozesse wahrscheinlich als ausreichend modern wahrnehmen. Laut einer Studie von Billtrust bewerten 86 % der Debitorenabteilungen ihre Abteilung als „sehr“ oder „etwas“ modernisiert, 40 % bieten jedoch keine Self-Service-Funktionen, während über 60 % einen Großteil ihrer Rechnungen nicht digitalisiert haben .

Wirtschaftlicher Gegenwind könnte Tesorios Argument helfen, glaubt Vega. Während das Startup noch keinen positiven Cashflow aufweist, behauptet Vega, dass es über 130 Kunden hat, darunter Slack, Box, Twilio, GitLab und Bank of America.

„Die Finanzierung folgt auf ein drittes Jahr in Folge mit dreistelligem Umsatzwachstum. Wir gehen davon aus, dass wir den starken Wachstumstrend in den nächsten zwei Jahren fortsetzen werden, insbesondere angesichts der erneuten Fokussierung des Marktes auf den Cashflow“, sagte Vega. „Obwohl das aktuelle Wirtschaftsklima mit Inflation und höheren Zinssätzen den Entscheidungsträgern in Bezug auf die Ausgaben eine Pause bereitet hat, wirft es tatsächlich ein großes, positives Schlaglicht auf den Wert von Tesorio. In einer Welt, in der Bargeld König ist und die Kapitalkosten nicht länger nominell sind, ist es wichtiger denn je, ein Produkt wie Tesorio zu haben, das es einem Unternehmen ermöglicht, sein Bargeld effektiver freizusetzen und zu verwalten.“

Vega sagt, dass die Erlöse aus der jüngsten Finanzierung von Tesorio in die Ausweitung der Markteinführungsbemühungen und Produktentwicklung des Unternehmens sowie in den Ausbau des Teams von „knapp über 50“ Mitarbeitern auf rund 90 innerhalb des nächsten Jahres fließen werden.

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