Vorläufer, Bezos back Arrived, ein Startup, mit dem Sie Einfamilienhäuser für „nur 100 US-Dollar“ kaufen können – TechCrunch

Vorläufer, Bezos back Arrived, ein Startup, mit dem Sie Einfamilienhäuser für „nur 100 US-Dollar“ kaufen können – BesteFuhrer

Angekommen hat in einer von Forerunner Ventures angeführten Finanzierungsrunde der Serie A 25 Millionen US-Dollar aufgebracht, um Menschen die Möglichkeit zu geben, Anteile an Einfamilienhäusern mit „nur 100 US-Dollar“ zu kaufen.

Zu den wiederkehrenden Unterstützern gehören Bezos Expeditions, die persönliche Investmentgesellschaft von Jeff Bezos; Good Friends, ein Risikofonds, der von den CEOs und Mitbegründern von Warby Parker, Harry’s und Allbirds geführt wird); Spencer Rascoff, Mitbegründer und ehemaliger CEO von Zillow sowie Core Innovation Capital, PSL Ventures und Neo, dem Venture-Fonds von Ali Partovi.

Das Konzept des Teileigentums an Immobilien ist nicht neu und in den letzten Jahren haben wir eine Flut von Startups gesehen, die sich auf den Raum konzentriert haben. Allein in den vergangenen 14 Monaten hat beispielsweise BesteFuhrer über Fractional und Fintor berichtet, die ebenfalls auf Wohnimmobilien fokussiert sind. Andere wie Fundrise und Cadre konzentrieren sich auf Investitionen in Gewerbeimmobilien.

Arrived mit Sitz in Seattle behauptet, dass es sich von anderen in der Kategorie dadurch unterscheidet, dass es „vollständig SEC-qualifiziert“ ist, was bedeutet, dass es dies hat Genehmigung der Securities and Exchange Commission, Anteile an einzelnen Häusern anzubieten.

CEO Ryan Frazier sagte, er habe Arrived ursprünglich mit Kenneth Cason angefangen, als sie beide lamentierten die Tatsache, dass sie Leute kannten, die „sehr erfolgreich“ in Immobilien investierten, aber „ausgelassen“ wurden, weil sie „einfach keine Zeit hatten oder wir nicht lange genug am selben Ort waren, um das zu tun .“ Zu den beiden gesellte sich bald Alejandro Chouza, der in Mexiko aufwuchs und aus erster Hand sah, wie schwierig es für Minderheiten sein könnte, Zugang zu Eigentum zu erhalten.

Und so wurde Arrived geboren.

Einfach gesagt, die Mission des Startups besteht darin, „Immobilieninvestitionen einfach und zugänglich zu machen“ für Menschen, „die nicht über das Fachwissen, die Zeit oder die großen Kapitalbeträge verfügen, die erforderlich sind, um selbst eine Mietimmobilie zu kaufen“. Menschen können zwischen 100 und 10.000 bis 15.000 US-Dollar pro Haus investieren, um ein Portfolio von Mietobjekten aufzubauen, ohne akkreditierte Investoren zu werden erfordert, dass das Nettovermögen einer Person 1 Million US-Dollar übersteigt. Das Startup verwaltet die operative Arbeit und behauptet, dass Investoren, die seine Plattform nutzen, passives Einkommen erzielen können. Laut Frazier sind etwa zwei Drittel der Investoren, die Arrived heute nutzen, nicht akkreditiert.

Arrived agiert als Vermögensverwalter und arbeitet mit Immobilienverwaltungsunternehmen zusammen, um Mieter zu finden und den täglichen Mietbetrieb vor Ort zu verwalten. Diese Immobilienverwaltungsgesellschaften vermarkten die Immobilien lokal und Arrived „passt die Leasingkriterien an“.

Investoren erhalten derzeit ihren Anteil an den Mieteinnahmen durch vierteljährliche Dividenden. Das Startup plant, in den kommenden Monaten monatliche Dividenden auszuschütten.

Arrived arbeitete etwa ein Jahr lang mit der SEC „am regulatorischen Aufbau“, um den Genehmigungsprozess für potenzielle Investoren zu vereinfachen. Infolgedessen können Interessenten eine Immobilienliste durchsuchen und dann auf die Schaltfläche „Jetzt kaufen“ klicken, um Aktien „in weniger als vier Minuten“ zu kaufen, so Frazier.

Bis heute hat Arrived über 102 Liegenschaften in 17 Städten in Alabama, Arizona, Arkansas, Colorado, Georgia, North Carolina und South Carolina mit einer Gesamtinvestition von über 40 Millionen US-Dollar vollständig finanziert. Derzeit liegen die Preise der Häuser auf der Plattform zwischen 165.000 und 650.000 US-Dollar und sind in der Regel schlüsselfertige Immobilien. Kein Investor kann mehr als 9,8 % an einer bestimmten Immobilie halten, und das war beabsichtigt, um eine „günstigere steuerliche Behandlung“ zu ermöglichen, sagte Frazier.

„Wenn Sie 1 % einer der Immobilien kaufen würden, würden Sie 1 % der Einnahmen nach Abzug der Kosten in Form von Dividenden ausbezahlt bekommen“, erklärt er. „Und dann, wenn der Immobilienwert steigt, erhalten Sie 1 % von jeder Erhöhung des Preises pro Aktie oder den Erlösen, wenn die Immobilie später verkauft wird. Und so stellt es wirklich die volle Wirtschaftlichkeit des Besitzes von direkten Immobilien wieder her. Wenn Sie 100 Häuser kaufen, dann wäre das proportional genau so, als ob Sie ein eigenes Haus besitzen würden, aber Sie wären durch die Märkte diversifiziert, und im Laufe der Zeit schafft das wirklich einige Vorteile, die über den Besitz eines eigenen Hauses hinausgehen.“

Während das Konzept, durchschnittlichen Amerikanern die Möglichkeit zu geben, Immobilieninvestoren zu werden, sicherlich seine Vorteile hat, gibt es Bedenken hinsichtlich der allgemeinen Praxis, dass Investoren Einfamilienhäuser kaufen, die es anderen erschweren, Wohnimmobilien zu erwerben, indem sie Inventar vom Markt nehmen oder den Wettbewerb erschweren.

Vielmehr betrachtet Frazier Arrived als ein Mittel, um Menschen Zugang zu Investitionen zu verschaffen, die sie sonst vielleicht nicht gehabt hätten. Es hat durchschnittlich 100 bis 200 Investoren pro Immobilie, und viele dieser Leute sind erstmalige Eigentümer von Mietimmobilien. Bisher hat es geholfen 5.000 Anleger kaufen Aktien.

„Unserer Ansicht nach nutzen wir einen Großteil der Arbeit, die institutionelle Anleger in Einfamilienhäusern geleistet haben, um dieselbe Erfahrung nachzubilden – aber für Privatanleger“, sagte er.

In der Zwischenzeit, wenn die Immobilienwerte sinken, dann Der Wert einer einzelnen Aktie kann niedriger sein als der ursprüngliche Kaufpreis des Investors, aber der Investor würde kein „Geld verlieren“, bis er seine Aktien verkauft oder die Immobilie verkauft wurde, so Frazier. Und, fügte er hinzu, würden die Investoren immer noch Mieteinnahmen verdienen, um ihre Renditen zu stützen.

„Die Fähigkeit, auf vielfältige Weise Geld zu verdienen, ist ein Teil dessen, was Immobilien im Laufe der Zeit zu einem so beständigen Treiber der Vermögensbildung gemacht hat“, sagte Frazier. „Im Wesentlichen schaffen wir diese individuellen Haus-IPOs – wo wir einen Vertrag abschließen, wir kaufen eine Immobilie, wir registrieren sie durch unser öffentliches Angebot bei der SEC und dann erlauben wir Investoren, Aktien dieses einzelnen Hauses zu kaufen.“

Ein Vorteil für Investoren, fügte er hinzu, sei das Jedes Haus gehört einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung oder LLC, die für diese Immobilie spezifisch ist. Alle Anlagen sind als REITs (Real Estate Investment Trusts) strukturiert. Wenn also eine dieser LLCs einen Kreditvertrag abschließt, ist dieser Kredit nicht im Namen der Investoren und sie müssen kein Kreditauskunftsverfahren durchlaufen oder für die Erfüllung dieses Kredits haftbar gemacht werden.

„Das bedeutet, dass Investoren, die in einzelne Immobilien investieren, mit ihren Investitionen nicht unter Wasser gehen können“, sagte Frazier gegenüber BesteFuhrer. “Wir werden ihnen nicht nachgehen, wenn es größere Ausgaben gibt, die über die aktuellen Barreserven der Immobilie hinausgehen.”

Bildnachweis: Angekommen

Angekommen macht Geld auf zwei Arten. Zum einen erhebt es eine Sourcing-Gebühr, die sich auf etwa 3 bis 3,5 % beläuft, weil es fast als Agent im Namen von Investoren fungiert. Es berechnet außerdem 1 % pro Jahr des investierten Eigenkapitals als Vermögensverwaltungsgebühr, die aus den Mieteinnahmen gezahlt wird, sodass die Dividenden, die die Anleger erhalten, nach diesen Gebühren anfallen.

Arrived sicherte sich im Juni 2021 eine Seed-Finanzierung in Höhe von 10 Millionen US-Dollar und eine Fremdfinanzierung in Höhe von 27 Millionen US-Dollar sowie im Dezember 2021 eine Kreditfazilität in Höhe von 100 Millionen US-Dollar. Diese jüngste Finanzierung erhöht das seit ihrer Gründung im Jahr 2019 aufgebrachte Eigenkapital auf insgesamt 35 Millionen US-Dollar. Ein Teil der Erlöse aus der neuen Finanzierung fließt in die Expansion in neue Märkte wie Florida, Texas, Nevada und Indiana. Das Startup plant auch zu expandieren, um Menschen die Möglichkeit zu geben, in kurzfristige Mietobjekte zu investieren, wie sie bei Airbnb gelistet sind.

Für Brian O’ Malley, Partner von Forerunner Ventures, öffnet Arrived die Kategorie der Immobilieninvestitionen für Einzelhändler, indem es eine Seite von der Börse nimmt und Anteile an einzelnen Immobilien ausgibt.

„Immobilien sind eine wichtige Anlagekategorie für wohlhabende Amerikaner, angesichts der stetigen Wertsteigerung und der beständigen Dividendenzahlungen“, sagte er gegenüber BesteFuhrer. „Dies ist umso wichtiger, da sich Schulden heute sehr wenig auszahlen und Eigenkapital und Krypto bestenfalls als volatil bezeichnet werden können … Bis heute gab es weitaus mehr Nachfrage als Angebot, da Arrived die Plattform breiter öffnet und eine einfachere Liquidität ermöglicht Investoren.“

In der Tat, sagte Frazier Kürzlich hat das Unternehmen 12 neue Mietobjekte in vier Märkten auf den Markt gebracht, die innerhalb von vier Stunden ausverkauft waren.

„Jedes Mal, wenn wir neue Immobilien auf den Markt bringen, sind wir ständig ausverkauft“, fügte er hinzu.

Inzwischen sagt O’Malley, dass er auch von Arriveds „einfachem“ Modell angezogen wurde.

„Damit so etwas einfach aussieht, ist Fachwissen in den Bereichen Produktentwicklung, Kundenservice, Immobilienbewertung und zugrunde liegende Finanzinstrumente erforderlich“, sagte O’Malley.

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