Das britische Thirdfort schnappt sich 20 Millionen US-Dollar für Tools, die bei der ID-Überprüfung helfen und Geldwäsche und Zahlungsbetrug aufdecken – TechCrunch

Das britische Thirdfort schnappt sich 20 Millionen US-Dollar für Tools, die bei der ID-Überprüfung helfen und Geldwäsche und Zahlungsbetrug aufdecken – BesteFuhrer

Geldwäsche war in letzter Zeit ein heißes Thema in Großbritannien, das unter dem Druck steht, nicht nur strengere Regeln zu erlassen, um die Herkunft von Geld aufzuspüren, das für große Vermögenswerte im Land wie erstklassige Immobilien ausgegeben wird – die Hauptstadt wurde von ihm genannt einige als „Londoner Waschsalon“ – aber auch, angesichts der Sanktionen gegen Russland in den letzten Wochen, um diese Regeln tatsächlich durchzusetzen.

Heute kündigt ein Londoner Startup namens Thirdfort, das eine Plattform aufgebaut hat, um professionellen Dienstleistungsunternehmen dabei zu helfen, eine gründlichere Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und zu melden, wenn etwas verdächtig ist, eine Finanzierungsrunde von 15 Millionen Pfund (etwa 20 Millionen US-Dollar) an, Geld, das es ist wird es nutzen, um seine Dienstleistungen weiter auszubauen, insbesondere um die Zahlungsinfrastruktur direkt in seine Plattform einzubauen.

Die Aufstockung, eine Serie A, wurde von Breega geleitet, wobei das auf B2B-Fintech ausgerichtete Element Ventures ebenfalls investierte, zusammen mit den Gründern von ComplyAdvantage, Tessian, Fenergo, R3, Funding Circle und Fidel.

CEO Olly Thornton-Berry sagte, dass er und Jack Bidgood zum ersten Mal auf die Idee für Thirdfort gekommen seien, nachdem ein Freund von ihnen beim Kauf einer Wohnung in London 25.000 Pfund aufgrund eines Phishing-Angriffs verloren habe: Betrüger hätten einige Daten über den Deal abgeholt und erstellt eine ähnliche Domain wie die der Anwaltskanzlei, die der Freund für den Kauf verwendet hat, und schrieb damit eine E-Mail, die sich als Anwalt des Freundes ausgab und die Überweisung des Betrags über einen Link forderte. Erst Wochen später, als der Freund berechtigterweise um die gleiche Summe gebeten wurde, begannen alle, ein schlechtes Spiel zu vermuten. Der Freund hat dieses Geld nie wiedererlangt.

Der Vorfall, so Thornton-Berry, verdeutlichte, wie wenig Informationen beide Dienstleistungsunternehmen von einem Kunden verlangen, bevor sie eine Geschäftsbeziehung eingehen, und wie wenig Schutz der Kunde vor raffinierteren Betrugsversuchen hat.

Dies führte zu Thirdfort, das ein Big-Data-Toolkit mit mehreren Ressourcen wie Daten von LexisNexis, ComplyAdvantage, Companies House und mehr bereitstellt, die zusammengeführt (und vom Kunden ausgewählt) werden können, um verschiedene Datenpunkte über Einzelpersonen und ihre Geldquellen bereitzustellen . Thirdfort hat zunächst Tools entwickelt, um die Bedürfnisse von Unternehmen auf den Rechts- und Immobilienmärkten zu erfüllen.

Das Produkt kommt heute in zwei Teilen. Erstens gibt es die für seine Geschäftskunden entwickelte „Risiko-Engine“, die sowohl für KYC-Prüfungen (Know Your Customer) als auch zur Unterstützung von Unternehmen bei der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) verwendet werden kann. Rund 700 Unternehmen nutzen die Plattform bereits, darunter die Anwaltskanzleien DAC Beachcroft, Penningtons Manches Cooper und Mishcon de Reya; und Immobilienunternehmen Knight Frank, Strutt & Parker und Winkworth.

Zweitens gibt es eine App, die für Privatkunden dieser Unternehmen entwickelt wurde. Diese wurde auf einer Open-Banking-Infrastruktur aufgebaut, um diese Unternehmen über die bankeigenen Banking-Apps mit der Bank des Kunden zu verbinden, damit Zahlungen und damit verbundene Transaktionen auf sichere Weise durchgeführt werden können. Diese wurde mittlerweile rund 500.000 Mal heruntergeladen.

Ähnlich wie bei Alloy in den USA (das ein potenzieller Konkurrent ist, wenn einer auf den Markt des anderen expandiert), besteht der Pitch hier bei Thirdfort darin, dass die Arbeit, die in die Durchführung ähnlicher Identifizierungs- und Herkunftsforschung hätte fließen müssen, hätte sein müssen meistens langwierig, weitgehend manuell und teuer im Betrieb, wenn er überhaupt betrieben wurde. Das liegt daran, dass es leider oft im Interesse eines Unternehmens ist, einen Deal so schnell wie möglich abzuschließen, was einen großen Hemmschuh dafür darstellt, gründliche Sorgfalt walten zu lassen, als sicherzustellen, dass das Geld tatsächlich zustande kommt. Dies ist ein Grund, warum eine Regulierung zur Durchsetzung dieses Prozesses hier wichtig ist.

Aber während im Vereinigten Königreich eine strengere Regulierung in Aussicht genommen und im Laufe der Jahre einige Male zurückgedrängt wurde, scheinen sich die Zeiten zu ändern – unter dem Druck von Weltereignissen und erheblich mehr öffentlicher Kontrolle und scharfer Kritik. Kurz gesagt, Unternehmen sind und werden gezwungen sein, mehr von dieser Arbeit zu leisten, und das bietet Unternehmen wie Thirdfort eine Chance.

Früher reichte eine ID-Prüfung und dann die Übereinstimmung mit den Daten einer der großen Identitätsdatenbanken. Und wenn ein Kontoauszug benötigt wurde, brauchten professionelle Dienstleistungsunternehmen oft nur ein Fax oder eine PDF-Datei, aber gefälschte Versionen davon können leicht online erworben werden (ich werde hier nicht auf die Seiten verlinken).

„Jetzt ist viel mehr erforderlich“, sagte Thornton-Berry. „Sie müssen eine gründliche Due-Diligence-Prüfung durchführen und Kontoauszüge einsehen [from banks, to determine] was ein- und ausgeht, kundenindividuelle Fragen stellen, sorgfältige Prüfung von geschenkten Geldern, wenn die Summe als Schenkung angegeben ist. Es ist eine ganz neue Art von Workflow, die mit dem Aufkommen von AML entstanden ist.“

Und während sich Thirdfort heute hauptsächlich auf die Betrugserkennung konzentriert – es ist ihm gelungen, rund ein Dutzend zwielichtige Transaktionen für seine Kunden zu stoppen, sagte Thornton-Barry –, ist es auch für AML-Diligence- und Compliance-Vorschriften konzipiert und wird sich wahrscheinlich durchsetzen, wenn diese in größerem Umfang durchgeführt werden , insbesondere bei großen Transaktionen mit internationalem Geld.

„Sowohl für Verbraucher als auch für professionelle Dienstleistungen stellen das Betrugsrisiko und die Notwendigkeit der Einhaltung eine massive Belastung dar“, sagte Maxence Drummond, Principal bei Breega, in einer Erklärung. „Verbraucher müssen sich für jede Transaktion verifizieren lassen, und regulierte Fachleute verbringen zu viel ihrer wertvollen Zeit mit Kundenverifizierung und Compliance.

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